智能投顾市场规模、发展趋势及前景分析

市场总述：

随着前所未有的 COVID-19健康危机，机器人顾问服务出现了增长，这是由于在大流行期间在高度动荡的市场中采用机器人顾问进行有效财富和资产管理的激增。COVID-19大流行向投资者证明了在线服务对投资目的的重要性。以前更喜欢与人形顾问交谈甚至现在更喜欢访问银行分行的客户正在逐渐改变他们的行为。这是因为当政府投票支持封锁时，银行关闭了部门。通常，消费者没有预料到如此激进的举措，将更多时间花在替代服务上，这些服务可以提供足够的客户体验。covid 对机器人顾问市场的影响是积极的。自 COVID-19爆发以来，全球担忧加剧，再加上持续不断的石油价格战，震惊了全球投资者。后端基准测试通过在lingxian的机器人顾问处开设投资组合来跟踪绩效，发现大多数数字顾问管理的投资组合在市场波动期间表现相似。随着冠状病毒迫使越来越多的顾问进入锁定模式，在线财富管理平台或财富管理机器人顾问的用户数量翻了一番。从财富管理公司的角度来看，顾问正在花时间管理受到冠状病毒影响的客户——包括个人和经济方面的影响。对于机器人顾问，沟通方式与传统咨询公司略有不同。他们将需要通过电子邮件、推送通知和应用程序内通知来依赖数字协作工具。聊天功能或与顾问团队联系的视频会议等创新工具可以帮助机器人顾问提供所需的人性化服务，以减轻客户在困难时期的焦虑。例如，Bettermentand Personal Capital 已经将财务顾问访问作为其gaoji服务的一部分。

机器人顾问是一种自动化的在线财富管理服务，可帮助投资者在线管理他们的基金、投资组合和投资，减少人工干预。该数字平台使用算法来管理客户投资组合，并通过以传统资产管理公司费用的一小部分自动化投资咨询服务来降低散户投资者的成本。智能投顾利用算法计算分析数据，提供符合投资者目标的综合资产配置方案。智能投顾行业为其发展持续投资，并已成为经济增长的巨大贡献者。使用数字技术，机器人顾问根据投资者的输入提供数字建议。基于算法计算，机器人顾问分析客户的财务状况等数据，并提供满足其未来财务目标的全面资产配置解决方案。跨Zui终用户行业的流程和业务的快速自动化是机器人顾问采用的主要驱动力。

根据全球和中国智能投顾市场的历程回顾与发展概况分析，在2023年，全球智能投顾市场规模达到387.85亿元（人民币），中国市场规模达到22.61亿元。针对全球和中国智能投顾行业市场发展现状及前景分析，预测到2029年，全球市场规模将会达到1853.82亿元，预计年均复合增长率在29.51%上下浮动。

竞争方面，全球智能投顾市场核心企业主要包括Wealthfront, Inc, Betterment Holdings, Inc,FutureAdvisor by BlackRock, Blooom, Inc, The Vanguard Group, AcornsGrow, Inc, SigFig Wealth Management, LLC, M1 Holdings Inc, CharlesSchwabCorporation。报告给出了2023年第一梯队企业与第二梯队企业市场占有率。报告依次分析了这些核心企业产品特点、产品规格、价格、销量、销售收入及市占率，并对市场竞争优劣势进行评估。

从产品类型方面来看，智能投顾市场包括纯机器人顾问,混合机器人顾问等类型。报告结合类型产品销售量、销售额、价格等数据点，分析了Zui有潜力的种类市场。从应用领域来看，智能投顾主要应用于高净值人士(HNI), 散户投资者, 其他等领域。各应用领域市场规模、需求占比及趋势在报告中也有所呈现。

报告发布机构：湖南睿略信息咨询有限公司

机器人顾问的兴起有望推动增长

金融科技Zui显着的变化之一是机器人顾问的兴起。他们的增长主要是由于他们能够接触到由于财务限制而无法获得传统咨询的大部分公众，从而弥合了这一差距。近年来，金融服务行业一直在转型和协助咨询服务。由于Zui近的技术繁荣，这场革命发生在市场需求达到历史Zui高水平的时候。为确保每个人都能获得财务建议，行业中增加了新的解决方案，我们称之为机器人建议。机器人顾问已经引起了寻求了解不断变化的格局的投资者和机构的关注。如此，机器人顾问发展迅速，但与传统的财务建议提供商相比，它们的市场份额非常小。机器人顾问使用基于计算机的技术重新设计他们的投资组合管理流程，创建各种算法来优化客户当前的资产组合和税务管理。在实践中，这些“机器人”可以在股票市场上做出交易建议。传统的投资咨询服务主要服务于机构客户。由于管理成本高，个人投资者无法通过这种方式寻求帮助。千禧一代习惯于阅读电子形式的通信。大部分投资大众都可以使用机器人顾问。

缺乏专业知识和高初始成本

据估计，机器人顾问缺乏专业知识和高昂的初始成本将限制市场在预计时间范围内的增长。市场预计在预测期内会增长，但几乎所有层面都缺乏专业知识，这可能会限制市场。预计安全和合规问题也会限制市场的增长。在拥有众多遗留IT 系统的环境中开发和管理机器人顾问能力所需的投资规模和专业知识深度等问题，以及所需的高初始成本可能会阻碍市场的增长。

地区分布：

从地理上看，美国占据Zui大的市场份额——2022 年为 68.34%。

细分类型概览：

在产品类型方面，混合机器人顾问细分市场在 2022 年占据了Zui大的市场份额。

纯机器人顾问

Robo-advisor 中的主要商业模式类型是纯 Robo 顾问和混合型 Robo顾问。纯粹的机器人顾问是一种数字金融服务，它使用自动化技术帮助投资者提供金融解决方案。在纯粹的机器人顾问中，客户仅与电子平台互动。

混合机器人顾问

混合 Robo 顾问是一种服务，通常将专业管理的账户（通过 Robo咨询服务的帮助）与财务指导或计划相结合。对于许多混合机器人顾问，可以通过与真人财务顾问的电话或视频通话获得指导和规划服务。通过电话和通过计算机或基于应用程序的视频会议会面，这些服务的成本低于与传统财务顾问面对面会面的成本。

智能投顾行业前端企业：

Vanguard Group 是机器人顾问市场的主要参与者之一，2023 年的市场份额为 12.99%。

The Vanguard Group

The Vanguard Group, Inc.是一家美国注册投资顾问，总部位于宾夕法尼亚州马尔文。它是全球Zui大的共同基金提供商和第二大交易所交易基金 (ETF)提供商，仅次于贝莱德的 iShares。除了共同基金和 ETF，Vanguard还提供经纪服务、可变和固定年金、教育账户服务、财务规划、资产管理和信托服务。

Charles Schwab Corporation

Charles Schwab Corporation 通常也称为Schwab，是一家美国跨国金融服务公司、银行和股票经纪人，提供电子交易平台以及传统的金融资产交易方法，包括普通股、投资组合、优先股、期货合约、交易所交易基金、外汇、期权、共同基金、固定收益投资、保证金贷款和现金管理服务。

下游应用市场：

按应用划分，市场Zui大的细分市场是高净值个人 (HNI) 细分市场，到 2022 年市场份额为 40.54%。

零售投资者

机器人咨询服务为散户投资者提供风险敞口，通过投资于股票、债券和存款证 (CD)等多种工具，获得管理和分散投资组合的专业知识。

高净值人士 (HNI)

根据Zui终用途，HNI子细分市场预计在预测期内将在全球行业中占据Zui大的市场份额。这一细分市场的增长主要是因为机器人顾问平台通过使用数学算法来管理和设置投资组合，使投资更容易获得、自动化和负担得起。全球HNI 人口的不断增长以及对机器人顾问做出决策的需求不断增加，推动了细分市场的增长。

智能投顾行业报告涵盖对全球和中国智能投顾市场趋势的回顾与预测分析。报告分别从产品种类、应用领域、市场竞争、各地区规模、进出口分析以及代表企业介绍等角度对智能投顾市场进行详尽的剖析与描述，是一份客观、详细且清晰的市场报告，也是市场参与者制定决策的重要参考依据。

市场综述：报告提供了过去五年市场趋势、行业发展现状、智能投顾在全球和中国的市场规模、主要产品及应用规模、地域分布情况、主要企业营收情况与战略等重要见解。

预测部分：包含对未来五年全球与中国智能投顾市场规模与各细分市场（各区域市场、主要产品分类、应用市场智能投顾销售量、销售额及增长率）的预估。

全球与中国智能投顾行业分析报告综合考虑了行业各种影响因素，着重分析了智能投顾行业趋势、细分类型及下游应用占比、代表厂商和市场份额、地域分布、行业机遇以及风险等。报告以大量市场调研为基础，以可视化数据清晰呈现了智能投顾行业市场趋势，并为目标用户提出相关有利策略建议。

前端企业包括：

Wealthfront

 Inc

Betterment Holdings

 Inc

FutureAdvisor by BlackRock

Blooom

 Inc

The Vanguard Group

Acorns Grow

 Inc

SigFig Wealth Management

 LLC

M1 Holdings Inc

Charles Schwab Corporation

细分类型：

纯机器人顾问

混合机器人顾问

应用领域：

高净值人士 (HNI)

散户投资者

其他

就全球区域而言，本报告对亚太、北美、欧洲、中东和非洲地区智能投顾行业发展概况、市场规模、发展优劣势进行对比分析，了各地区智能投顾行业的发展现状与趋势，也依次给出了各地区主要国家市场规模变化趋势。

该报告共包含十二章节，各章节主要内容如下：

第一章：智能投顾行业简介、产业链图景、产品种类与应用介绍、全球与中国智能投顾市场规模；

第二章：国内外智能投顾行业政治、经济、社会、技术环境分析；

第三章：全球及中国智能投顾行业发展现状、集中度、进出口情况、以及行业发展痛点与机遇分析；

第四、五章：全球与中国智能投顾细分类型销售量、销售额及增长率统计、价格变化趋势及影响因素分析；

第六、七章：全球与中国智能投顾行业下游应用领域市场销售量、销售额及增长率统计与影响因素分析；

第八章：全球亚太、北美、欧洲、中东和非洲地区智能投顾行业销售量、销售额分析，涵盖对中国、日本、韩国、美国、加拿大、墨西哥、德国、英国、法国、意大利、西班牙、俄罗斯、南非、埃及、伊朗等主要国家市场规模的分析；

第九章：全球与中国智能投顾行业主要厂商、中国智能投顾行业在全球市场的竞争地位、竞争优势分析；

第十章：智能投顾行业内重点企业发展分析，包含公司介绍、主要产品与服务、智能投顾销售量、销售收入、价格、毛利及毛利率、及竞争优劣势分析；

第十一、十二章：全球与中国智能投顾行业、各细分类型与应用、重点区域市场规模趋势预测。

目录

第一章 智能投顾行业发展综述

1.1 智能投顾行业简介

1.1.1 行业界定及特征

1.1.2 行业发展概述

1.1.3 智能投顾行业产业链图景

1.2 智能投顾行业产品种类介绍

1.3 智能投顾行业主要应用领域介绍

1.4 2019-2030全球智能投顾行业市场规模

1.5 2019-2030中国智能投顾行业市场规模

第二章 国内外智能投顾行业运行环境（PEST）分析

2.1 智能投顾行业政治法律环境分析

2.2 智能投顾行业经济环境分析

2.2.1 全球宏观经济形势分析

2.2.2 中国宏观经济形势分析

2.2.3 产业宏观经济环境分析

2.3 智能投顾行业社会环境分析

2.4 智能投顾行业技术环境分析

第三章 全球及中国智能投顾行业发展现状

3.1 全球智能投顾行业发展现状

3.1.1 全球智能投顾行业发展概况分析

3.1.2 2019-2024年全球智能投顾行业市场规模

3.2 全球智能投顾行业集中度分析

3.3 xinguan疫情对全球智能投顾行业的影响

3.4 中国智能投顾行业发展现状分析

3.4.1 中国智能投顾行业发展概况分析

3.4.2 中国智能投顾行业政策环境

3.4.3 xinguan疫情对中国智能投顾行业发展的影响

3.5 中国智能投顾行业市场规模

3.6 中国智能投顾行业集中度分析

3.7 中国智能投顾行业进出口分析

3.8 智能投顾行业发展痛点分析

3.9 智能投顾行业发展机遇分析

第四章 全球智能投顾行业细分类型市场分析

4.1 全球智能投顾行业细分类型市场规模

4.1.1 全球纯机器人顾问销售量、销售额及增长率统计

4.1.2 全球混合机器人顾问销售量、销售额及增长率统计

4.2 全球智能投顾行业细分产品市场价格变化

4.3 影响全球智能投顾行业细分产品价格的因素

第五章 中国智能投顾行业细分类型市场分析

5.1 中国智能投顾行业细分类型市场规模

5.1.1 中国纯机器人顾问销售量、销售额及增长率统计

5.1.2 中国混合机器人顾问销售量、销售额及增长率统计

5.2 中国智能投顾行业细分产品市场价格变化

5.3 影响中国智能投顾行业细分产品价格的因素

第六章 全球智能投顾行业下游应用领域市场分析

6.1 全球智能投顾在各应用领域的市场规模

6.1.1 全球智能投顾在高净值人士 (HNI)领域销售量、销售额及增长率统计

6.1.2 全球智能投顾在散户投资者领域销售量、销售额及增长率统计

6.1.3 全球智能投顾在其他领域销售量、销售额及增长率统计

6.2 上游行业各因素波动对智能投顾行业的影响

6.3 各下游应用行业发展对智能投顾行业的影响

第七章 中国智能投顾行业下游应用领域市场分析

7.1 中国智能投顾在各应用领域的市场规模

7.1.1 中国智能投顾在高净值人士 (HNI)领域销售量、销售额及增长率统计

7.1.2 中国智能投顾在散户投资者领域销售量、销售额及增长率统计

7.1.3 中国智能投顾在其他领域销售量、销售额及增长率统计

7.2 上游行业各因素波动对智能投顾行业的影响

7.3 各下游应用行业发展对智能投顾行业的影响

第八章 全球主要地区及国家智能投顾行业发展现状分析

8.1 全球主要地区智能投顾行业市场销售量分析

8.2 全球主要地区智能投顾行业市场销售额分析

8.3 亚太地区智能投顾行业发展态势解析

8.3.1 xinguan疫情对亚太智能投顾行业的影响

8.3.2 亚太地区智能投顾行业市场规模分析

8.3.3 亚太地区主要国家智能投顾行业市场规模统计

8.3.3.1 亚太地区主要国家智能投顾行业销售量及销售额

8.3.3.2 中国智能投顾行业市场规模分析

8.3.3.3 日本智能投顾行业市场规模分析

8.3.3.4 韩国智能投顾行业市场规模分析

8.3.3.5 印度智能投顾行业市场规模分析

8.3.3.6 澳大利亚和新西兰智能投顾行业市场规模分析

8.3.3.7 东盟智能投顾行业市场规模分析

8.4 北美地区智能投顾行业发展态势解析

8.4.1 xinguan疫情对北美智能投顾行业的影响

8.4.2 北美地区智能投顾行业市场规模分析

8.4.3 北美地区主要国家智能投顾行业市场规模统计

8.4.3.1 北美地区主要国家智能投顾行业销售量及销售额

8.4.3.2 美国智能投顾行业市场规模分析

8.4.3.3 加拿大智能投顾行业市场规模分析

8.4.3.4 墨西哥智能投顾行业市场规模分析

8.5 欧洲地区智能投顾行业发展态势解析

8.5.1 xinguan疫情对欧洲智能投顾行业的影响

8.5.2 欧洲地区智能投顾行业市场规模分析

8.5.3 欧洲地区主要国家智能投顾行业市场规模统计

8.5.3.1 欧洲地区主要国家智能投顾行业销售量及销售额

8.5.3.1 德国智能投顾行业市场规模分析

8.5.3.2 英国智能投顾行业市场规模分析

8.5.3.3 法国智能投顾行业市场规模分析

8.5.3.4 意大利智能投顾行业市场规模分析

8.5.3.5 西班牙智能投顾行业市场规模分析

8.5.3.6 俄罗斯智能投顾行业市场规模分析

8.5.3.7 俄乌战争对俄罗斯智能投顾行业发展的影响

8.6 中东和非洲地区智能投顾行业发展态势解析

8.6.1 xinguan疫情对中东和非洲地区智能投顾行业的影响

8.6.2 中东和非洲地区智能投顾行业市场规模分析

8.6.3 中东和非洲地区主要国家智能投顾行业市场规模统计

8.6.3.1 中东和非洲地区主要国家智能投顾行业销售量及销售额

8.6.3.2 南非智能投顾行业市场规模分析

8.6.3.3 埃及智能投顾行业市场规模分析

8.6.3.4 伊朗智能投顾行业市场规模分析

8.6.3.5 沙特阿拉伯智能投顾行业市场规模分析

第九章 全球及中国智能投顾行业市场竞争格局分析

9.1 全球智能投顾行业主要厂商

9.2 中国智能投顾行业主要厂商

9.3 中国智能投顾行业在全球竞争格局中的市场地位

9.4 中国智能投顾行业竞争优势分析

第十章 全球智能投顾行业重点企业分析

10.1 Wealthfront, Inc

10.1.1 Wealthfront, Inc基本信息介绍

10.1.2 Wealthfront, Inc主营产品和服务介绍

10.1.3 Wealthfront, Inc生产经营情况分析

10.1.4 Wealthfront, Inc竞争优劣势分析

10.2 Betterment Holdings, Inc

10.2.1 Betterment Holdings, Inc基本信息介绍

10.2.2 Betterment Holdings, Inc主营产品和服务介绍

10.2.3 Betterment Holdings, Inc生产经营情况分析

10.2.4 Betterment Holdings, Inc竞争优劣势分析

10.3 FutureAdvisor by BlackRock

10.3.1 FutureAdvisor by BlackRock基本信息介绍

10.3.2 FutureAdvisor by BlackRock主营产品和服务介绍

10.3.3 FutureAdvisor by BlackRock生产经营情况分析

10.3.4 FutureAdvisor by BlackRock竞争优劣势分析

10.4 Blooom, Inc

10.4.1 Blooom, Inc基本信息介绍

10.4.2 Blooom, Inc主营产品和服务介绍

10.4.3 Blooom, Inc生产经营情况分析

10.4.4 Blooom, Inc竞争优劣势分析

10.5 The Vanguard Group

10.5.1 The Vanguard Group基本信息介绍

10.5.2 The Vanguard Group主营产品和服务介绍

10.5.3 The Vanguard Group生产经营情况分析

10.5.4 The Vanguard Group竞争优劣势分析

10.6 Acorns Grow, Inc

10.6.1 Acorns Grow, Inc基本信息介绍

10.6.2 Acorns Grow, Inc主营产品和服务介绍

10.6.3 Acorns Grow, Inc生产经营情况分析

10.6.4 Acorns Grow, Inc竞争优劣势分析

10.7 SigFig Wealth Management, LLC

10.7.1 SigFig Wealth Management, LLC基本信息介绍

10.7.2 SigFig Wealth Management, LLC主营产品和服务介绍

10.7.3 SigFig Wealth Management, LLC生产经营情况分析

10.7.4 SigFig Wealth Management, LLC竞争优劣势分析

10.8 M1 Holdings Inc

10.8.1 M1 Holdings Inc基本信息介绍

10.8.2 M1 Holdings Inc主营产品和服务介绍

10.8.3 M1 Holdings Inc生产经营情况分析

10.8.4 M1 Holdings Inc竞争优劣势分析

10.9 Charles Schwab Corporation

10.9.1 Charles Schwab Corporation基本信息介绍

10.9.2 Charles Schwab Corporation主营产品和服务介绍

10.9.3 Charles Schwab Corporation生产经营情况分析

10.9.4 Charles Schwab Corporation竞争优劣势分析

第十一章 当前国际形势下全球智能投顾行业市场发展预测

11.1 全球智能投顾行业市场规模预测

11.1.1 全球智能投顾行业销售量、销售额及增长率预测

11.2 全球智能投顾细分类型市场规模预测

11.2.1 全球智能投顾行业细分类型销售量预测

11.2.2 全球智能投顾行业细分类型销售额预测

11.2.3 2024-2030年全球智能投顾行业各产品价格预测

11.3 全球智能投顾在各应用领域市场规模预测

11.3.1 全球智能投顾在各应用领域销售量预测

11.3.2 全球智能投顾在各应用领域销售额预测

11.4 全球重点区域智能投顾行业发展趋势

11.4.1 全球重点区域智能投顾行业销售量预测

11.4.2 全球重点区域智能投顾行业销售额预测

第十二章 “十四五”规划下中国智能投顾行业市场发展预测

12.1 “十四五”规划智能投顾行业相关政策

12.2 中国智能投顾行业市场规模预测

12.3 中国智能投顾细分类型市场规模预测

12.3.1 中国智能投顾行业细分类型销售量预测

12.3.2 中国智能投顾行业细分类型销售额预测

12.3.3 2024-2030年中国智能投顾行业各产品价格预测

12.4 中国智能投顾在各应用领域市场规模预测

12.4.1 中国智能投顾在各应用领域销售量预测

12.4.2 中国智能投顾在各应用领域销售额预测

智能投顾市场报告是企业了解市场动态的窗口，能为企业判断自身的竞争能力，调整经营决策、产品开发和生产规划提供依据，是关注智能投顾行业的所有用户的有利工具。

报告编码：1287195